初出茅庐的财务策划人如何成功推出财务顾问服务？通过提前规划，优先考虑坚实实践的五个关键要素：融资，团队建设，技术，销售和营销。然而，金融顾问的真正风险是接受现状，无视任何事情来简化和改进他们的做法。鉴于行业竞争规模日益扩大，理财规划师不能承担这种风险。根据美国劳工统计局（BLS）的数据，考虑到这一点，从2010年到2020年，美国个人理财顾问的数量将增长32％，BLS表示“比所有职业的平均水平快得多。“
这个未决的增长是因为婴儿潮一代对退休建议的需求不断增长，因为他们越来越接近黄金年。为了从竞争中脱颖而出，财务顾问需要把他们的业务看作是动态的 - 我。即，需要一直增长和提高的企业。
完成这个强加任务的最好方法是什么？试用这些在这个领域有多年经验的顾问的提示，并通过反复试验了解了什么在财务规划行业有效和什么不可行：
专业化
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并从中脱颖而出您的竞争对手 Pamela Plick，一位理财规划师，也是她自己的公司pamelaplick的创始人。 “作为财务规划人员，我们不可能把所有的东西都交给所有的人，”她说，“通过瞄准一个利基市场，你成为了为这个特定群体提供解决方案的专家。例如，普里克说，你可以选择与女企业家，寡妇或牙医合作，或者利基也可以基于位置。“或者，你可以将退休人员定位在某个封闭的社区或乡村俱乐部。 。 <！ - 1 - >
作为一名代表
Plick还建议专注于重要的事情和擅长的事情，并将其他事情委托或外包。如果可以的话，把行政工作外包出去，“她建议道。

自定义您的客户需求

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并与该客户联系

注册会计师，理财顾问兼理事会成员，美国注册会计师协会全国注册会计师金融扫盲委员会成员Leonard Wright表示，客户有一个特定的使命，价值观和目标，而良好的规划者会了解这些期望是什么，“虽然他们可能不是特别了解他们，但是把他们带出来是我们的工作，”他说，“如果与规划有关的规划和建议不连接到客户的使命，愿景，价值和目标，客户将迁移。如果客户不明白为什么顾问会为他们的利益提出建议，他们会问为什么顾问会按照他们的建议去做，并且会有一种本能的情绪反应来寻求理解他们的人。“ <！ - 2 - > 加入您的社区
Kolinsky Wealth Management的联合创始人，30年行业资深人士，Steven Kolinsky建议您了解您的社区并加入您的城镇。

慷慨地在你的社区中汲取你的时间和才能，提高你的知名度，让你认识你周围的人，“他说，”最近我们和一对尚未准备好投资的年轻夫妇开会，但正在寻求建议他们的财务参数在购买他们的第一个家。“
了解当地的专业会计师 科林斯基说，连接当地的注册会计师是一个伟大的方式来改善您的资产管理。”大量的业务已经提到我们通过真正的关系我们与注册会计师一起培养，向他们展示我们如何开展业务，并将他们的客户委托给我们，“他说，”这些关系需要时间来建立，但互惠互利。“ 针对年轻客户< 美国和全球的资产正在发生巨大的转变，并且趋向年轻的投资者。据德勤财富管理公司（Deloitte Wealth Management）的数据，事实上，到2018年，资产管理行业预计将会有28万亿美元的财富。全球咨询公司North Highland的财富管理和退休主管吉尔·雅克（Jill Jacques）表示：“关键之处在于为年轻一代提供服务，而不必大幅改变顾问的实践管理和建议。”相反，所有这一切都将整合在线和亲身参与的工具中，从而创造一种双向对话，以保持与不断发展的观众的关系。“她建议通过Facebook，Linked-in，Twitter和Google+等热门网站建立年轻的观众。
修剪您的客户名单
根据
财务规划
的2012年对“精英”理财顾问的调查显示，大多数100万美元以上的年收入人员往往服务的客户较少，而不是更多。由于客户较少，顾问可以花更多的时间来处理客户关系和建立客户满意度。这反过来又创造了更高的客户忠诚度，并增加了客户将其他富裕客户引荐给您的可能性。

财务规划
研究称，为了从更少的客户那里获得更多的资产，关注那些富裕的投资者。数据显示，研究人员跟踪的收入最高的顾问说，所谓的精英顾问名单与平均83位客户合作，每位顾客至少有100万美元的资产与顾问。相比之下，每位顾问的年收入在50万到100万美元之间的将近73位客户，以及由该杂志调查的最低收入组的23位顾客。 <！ - 3 - >
底线
正如上面的提示所证明的那样，建立一个更好的财务咨询实践是关注于几个改变游戏规则的步骤 - 并且做得很好。 “如果你对你推荐的产品有所了解，继续在投资行业中进行自我教育，并始终把你的客户需求放在你自己的位置上，这是一个很好的开端。”科林斯基说。 过去，要有创造力，在社区和网上走出去，建立自己独特的财务顾问品牌 - 让你在竞争中遥遥领先。