做决定时必须要有可靠和准确的信息。伟大的领导人期待他们的工作人员及时了解。同样，客户根据其投资经理提供的信息做出决定。由于这些信息对于决策过程至关重要，客户需要有可靠和准确的数据，这是及时和相关的。如果客户收到的信息不准确或不及时，他的结论可能是不正确的，不适当的，甚至是有害的。拥有正确的信息至关重要，因此管理者应该高度重视客户沟通。 （更多信息，请参见： 资产经理道德：客户和忠诚度。）

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及时准确

沟通计划应概述沟通的频率以及计划的形式和责任方。 CFA协会建议：“发展和保持清晰，频繁，彻底的沟通实践对于为客户提供高质量的金融服务至关重要。经理的主要责任是代表客户行事。当客户得到明确的沟通时，通过精心设计和执行的计划，他们可以作出明智的决定。沟通方式可能因企业而异，但标准沟通计划应包含以下组件：

<！首先，客户需要了解经理的投资方法。管理者应该就投资过程进行交流 - 对投资决策做出什么贡献，哪些组成部分或投入是分析不可或缺的部分。另外，经理应该告诉客户有关分析的局限性，并告知客户他们所使用的信息来源，以得出他们的投资结论。重要的是，他们还需要披露投资过程发生变化的时间以及可能伴随过程变化的风险因素。例如，了解投资特点对于确定投资对于客户的适宜性以及它如何适合于全部客户投资组合非常重要。沟通计划中应包括潜在风险，尤其是与预期收益相关的潜在风险。这些可能包括信用风险，财务风险（特别是杠杆或金融衍生工具的使用）和整体市场风险。经理应该讨论任何风险对投资主题的潜在影响。此外，投资组合战略的风险特征的任何变化都很重要。

1. 应该通知客户使用外部经理来管理客户资产的一部分。应该与客户讨论对投资组合多样化，资产水平和收益产生的影响，以便他们了解投资组合的组合以及外部经理如何影响和影响投资组合。
2. <！计划中应使用不同的沟通形式或沟通方式。书面报告是一种传统的交流方式，但信息应该使用各种媒介进行交流。面对面的会议，电话交谈和电子邮件爆炸是书面报告的其他形式。
3. 除了确保沟通计划的完整和准确，信息需要及时传递。准确的信息如果已经过时，就不好。沟通计划应在预期定期沟通时概述。例如，每月，每季度或每年的书面和口头报告是典型的定期沟通。计划中还应包括临时性报告，如沟通过程中的变化或不寻常的市场环境。

底线

客户经理关系通过包含相关，准确和及时信息的沟通计划加强。客户只有在收到的信息准确及时的情况下，才能对投资组合做出明智的决策，以满足投资需求和目标。准确的信息包括关于投资过程的讨论，经理如何作出决定，过程的任何变化以及所涉及的风险。但是，这些信息只有在及时提供的情况下才有用。过时的或推测性的信息不会帮助客户做出决定，并且可能是有害的。沟通计划还需要包括交流的方式或交付，其中应包括广泛的媒体，如书面报告，人员会议和其他特设品种。如果制定得当，沟通计划将成为客户与管理者之间的关键桥梁。 （有关主题的更多信息，请点击此处：

资产经理道德：专业和道德行事

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