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基本的要求是他们在金融领域的技术知识，但真正的专业能力需要更多。事实上，财务顾问必须要有很多的工作才能有效地完成工作，而那些把这个领域作为职业的人应该研究顾问的日常生活是怎样的。任何从事金融行业的人都可以告诉你，成为一名成功的顾问的第一步就是要获得关于你打算工作的任何财务方面的良好教育。在某些情况下，这可以是学士或硕士学位，专业认证（如注册财务策划师），或者对于那些希望专注于特定类型的金融产品的人，只是一两个许可证。但是，在你完成这些步骤之后，你在这个领域的真正教育甚至不会开始。 （更多信息，请参阅
财务规划最佳学校 。） <！ - 1 - >
生命中的一天平均财务顾问的日子通常会很早就开始，经常会进入夜间时间，特别是那些行业新手。典型顾问的日常安排通常包括以下内容：
勘探
- - 这种方法和数量主要取决于顾问的情况。一个没有任何业务的新晋专业人士可以期望每天至少有一半的时间用这种或那种方式冲击人行道，无论是通过建立转介网络还是亲自前往前景。那些以温暖的市场开始前行的人将花费相当多的时间与这些人互动。例如，在另一家公司工作了很长时间的新顾问可能会关注该公司员工的赞助活动，以创造业务。其他现代的方法包括建立强大的数字存在和写博客。 （更多信息，请参阅： 如何达到已有顾问的前景 。） 为当前客户提供服务
- - 顾问建立业务簿后，其重点将逐渐转移从获得新业务到服务现有客户。许多建立的顾问将开始他们的一天，通过审查客户组合，回答客户的询问和处理未解决的问题，然后再开始新的业务。大多数建立的顾问会告诉你，这种方法是创造新业务的最佳方式，因为获得优质服务的客户是快乐的客户（谁将推荐）。 （更多信息，请参阅： 保持客户的好时坏 。） 管理杂事
- - 尽管这通常可能属于服务客户的范畴，但任何潜在顾问都应准备好一个工作日的重要部分处理官僚任务，如合规报告，更新客户记录，处理交易票据和处理其他记录保存程序。这里应该说，大多数成功的顾问能够持续保留相当多的细节。 （更多信息，请参阅： 财务顾问如何失去客户 。） 财务计划
- - 虽然这看起来很明显，但您必须花时间将核心商品和服务交付给客户 - 这可能很难适应你的时间表。将数据输入财务计划或税务计划可能是一个漫长而乏味的过程，需要对细节给予极好的关注。即使是那些付钱给别人做数据录入部分的人也必须密切关注这个过程。 （更多信息，请参阅： 财务规划：比金钱更重要 。 继续教育
- - 财务规划的这个不可避免的元素远不止于行业或证书教育要求的满足包括投资和产品研究。许多证券和保险车辆在供应商批准顾问出售前需要特定的培训。一些顾问经常参加为期一周的研讨会，讨论专题或继续获得新的指定，以提供他们的客户需要的服务水平。这不仅费时，而且在一些情况下也是昂贵的。 （更多信息，请参阅 了解您的继续教育 。） <！正如你所期望的那样，任何财务顾问工作的另一个最重要的要素就是建立和管理客户关系。首先在勘探阶段创建专业印象，在计划阶段履行您的承诺，并持续与他们保持联系。当然，这可能是一个真正的挑战 - 例如，当一个被父母放弃的客户打电话给你，并尖叫他或她会因此而起诉你，即使你不能减少。你教育客户并说服他们做正确的事情的能力将大大影响你在这个行业的整体成功和潜在的责任。 （更多信息，请参阅：
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<！ - 3 - > 客户不是唯一需要保持身边的人。您将不得不学习如何与批发商，合规官员，监管官员和客户服务代表进行交谈和谈判，他们可能会也可能不会在需要时帮助或协助您工作。保持良好意愿的能力，可能意味着重大的不便与失业，以及顺利实践的区别。 （更多信息，请参阅： 顾问：避免这些常见错误
。）如何准备 如果您觉得您可以使用一些帮助来准备上述某些元素，则可以想要考虑在行为金融或心理学，听力和沟通技巧，和公共演讲一些额外的课程或课程。如果你以独立顾问的身份为自己做生意，那么一些关于如何成为企业家的培训可能也不会有任何伤害。一个好的开始就是和一些顾问进行交谈，这些顾问采取了你想要的方法，并取得了成功。问问他们在日常工作中究竟使用了哪些不那么有形的技能，以及他们是如何学习的。有一个快速增长的免费在线课程库，涵盖想要学习的人可以想到的每个主题，这可以是一个便宜，方便的地方，开始你的教育的另一个部分。 （更多信息，请参阅： 行为金融领先指标
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底线 作为财务顾问，您的工作将比管理投资组合或关闭销售更重要。勘探，营销，客户服务，合规，管理和教育也将成为您日常工作的一部分，您将这些事情有效地整合到日程安排中的能力最终将决定您在业务中的成功水平。有关成为财务顾问的更多信息和资源，请访问财务规划协会网站www。 fpanet。 org，全国个人理财顾问协会www。 napfa。 org或CFP委员会网站www。 CFP。净。 （更多信息，请参阅： 有志成为顾问的女性的职业技巧
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