第一次客户会议是您可能与他们进行的最亲密和最全面的会议之一。收集所有信息的开始阶段是当你的客户开始信任你，并披露极其私人的事情。那么在财务规划过程的开始，你应该讨论哪些主题？ （更多信息，请参阅： 顾问：准备初始客户会议 。）

<！ --1 - >

1。你的客户的未来

首先把你的客户的关注点放在他们未来的五年，十年等问题上。为自己的生活带来清晰的目标

问问他们现在和将来在生活中看到了什么样的机遇和挑战。你可能会听到他们不知道的细节。

3。他们的关系

你的客户与他们的孩子，父母，亲人和宠物有什么样的关系？这将帮助你看到谁对老年父母，孩子等有经济责任。

<！ --2 - >

4。他们的财务目标

你的客户希望达到什么成就？

5。他们的价值

您的客户的价值观是什么？他们的核心思想是什么？例如：“提供我们孩子的财务未来”（更多信息，请参阅：

重要问题顾问应询问新客户 。） 6.他们的流动资产和债务是什么

收集和组织所有客户的资产可能会在收集所有必要的文件后的几周内分发出去，有些具体的问题可能是：

<！ - 3 - >

个人资产< 家庭

• IRA
• 401（k）
• 养老金
• 薪水
• 股票期权
• 储蓄
• 其他账户
• 债务
• 7.通知流程 >您的客户如何喜欢与您进行互动？例如，他们是否需要一种放手的方式，以便他们可以专注于工作和家庭，或者更多地参与其中？（更多信息，请参阅：
• 想要打动客户8.显示您的尽职调查

。）

8.当前顾问 他们目前使用的是什么类型的顾问？有些细节要问： CPA

律师

经纪人

• 9.财务问题
• 您看到哪些类型的财务问题？例如：
• 超额现金头寸

账目和持股数量难以控制

集中库存头寸

• 账户标题不正确
• 所有者之间家庭资源不平衡
• 10。其他问题
• 一些例子可能包括：
• 没有资金的可撤销生存信托

没有协调的退休帐户受益人计划

个人和房地产的大额责任险

• 目标和资源错位
• 长期护理风险
• 通过在生活的各个方面真正了解您的客户，您可以更好地服务他们作为他们的财务顾问。一旦你组织他们的财务细节，并开始拼凑你所听到的，你的客户将欣赏他们的财务状况的组织。他们也会开始看到他们的未来目标与他们目前的行动一致，因为你开始做出行为调整。 （更多信息，请参阅
• 如何打动客户：第一次会议
• 。）

Patrick Tucker是True Measure Wealth 的首席执行官。